2023.09.01
こんにちは、日経太郎です。
2023年の運用資産の目標は、
「入出金をしないメイン口座」と「入金力勝負のサブ口座」の合計で4,000万円を達成
させることです。
現在、4,400万円を到達しているので、目標の上方修正を検討しています。
最後までご覧いただけると嬉しいです。
プロフィール
40代のバツイチ＆子なしのさえないサラリーマン。
金融資産運用以外の副業にもチャレンジ。ただチャレンジするも、未だに収益0円。
副業の役に立つと思い、FP2級とAFP資格も取得(2020年10月)。
一流大学の出身でもなく、お金持ちの家系でもなく、宝くじも当たっていない凡人。
今年の目標は、「入金力＋運用益（含み益）」で運用資産を4,000万円にすること！
2023年の運用目標を見直します。
年初に立てた目標は、
「入出金をしないメイン口座」と「入金力勝負のサブ口座」の合計で4,000万円を達成
させることです。
すでに約4,400万円になっているので、自分自身でも資産運用に費やす時間や気合が減っているのが気になっています。
具体的には、
- 新聞を読まない日があること
- 所有する個別銘柄の決算を片手間でチェック
- 「入金力勝負のサブ口座」なのに、今年の入金金額が0円
など、昨年までは、当たり前のようにしていたことをしなくなっています。
「新聞を読まない日があること」 マーケット（またはセクター）の成長を予想し、投資銘柄を決めている私にとっては、致命的な問題です。
「所有する個別銘柄の決算を片手間でチェック」個別銘柄を購入した際のストーリーが崩れていないかをチェックする場なので、買い増し・保有継続・売却の判断に大きな影響を与えます。これも私にとっては、致命的な問題です。
「入金力勝負のサブ口座なのに、今年の入金金額が0円」これに関しては、生活防衛資金だけでは、賄えない支払いがあったので、仕方のない面もありました。しかし、支払いの目途がついたので、9月以降は、徐々に入金する必要があります。
今となっては、低い目標に甘んじていたことを後悔しています。
無理な目標を設定し、疲弊するまで時間を掛けたり、趣味代を削ってまで入金をする気もありませんが、2023年末までの目標を
「入出金をしないメイン口座」と「入金力勝負のサブ口座」の合計で4,500万円を達成
へ上方修正をします。
現在、4,400万円なので差額の約100万円円を4か月間で増やす必要があります。
下落局面も想定されますが、しっかり毎週株価をチェックし目標を達成させたいと思います。
ストック型のメイン口座
※入出金をせずひたすら、運用益を狙う口座
今月は、絶好調で約34万円の利益（含み益込み）です。円安の恩恵を受けた形になります。
細かく見ていきたいと思います。
<資産と経済指標の推移表>
入出金をしないメイン口座で101%と各経済指標に勝てています。
好調要因は、分散等により「ドル建て資産」を保有していたことにあります。
皆さんも分散投資は重要なので、ぜひ実践をお勧めします。
＜今年の資産および経済指標の資産推移グラフ＞
年初来、16％増と絶好調です。
ただ、ナスダック総合指数・日経平均・TOPIX・S＆P500に負けているので、改善が必要だと思っています。
だから今年の目標増額金額を増やし、達成のために努力をせざるを得ない環境を整えました。
＜2021年以降の資産および経済指標の資産推移グラフ＞
2021年からは、28％増と絶好調です。
ただこれはマーケットが良かったから、出来ただけだと思っています。
なぜなら2021年以降、マイナスになっている経済指標は上海総合のみです。
だから、福利効果のある私の資産が増えている状況です。
＜入出金をしないメイン口座のエビデンス＞
入金力勝負のサブ口座
※2020年10月より開始。「入金力＋資産運用」で2025年末までに1,000万円を目指す口座
※この口座での取引は、すべてオープンにする予定。ただし、投資は自己責任でお願いします。
「入金力勝負のサブ口座」ですが、今年の入金金額は0円です。
理由は生活防衛資金で賄えない支払いがあったからです。
しかし、8月にその支払いに目途が立ったため、9月以降は生活防衛資金を貯めつつ、入金を再開していきたいと考えています。
＜入金力勝負のサブ口座＞
当初の予定は、2025年までに1,000万円の達成を目指していましたが、2024年までに達成を目指そうと思います。
なぜなら、来年から「新しいNISA」が始まり年間360万円が必要になります。
だから目標を達成させ、「年間360万円を作るための資産口座」へ口座コンセプトを変えたいと考えているからです。
その為にも、現在掲げている「入金力勝負のサブ口座（2025年までに1,000万円を達成させる）」のコンセプトを変更するために、早期に目標を達成させる必要があります。
メイン口座＋サブ口座 合計
今年の入金金額は、「入出金をしないメイン口座」と「入金力勝負のサブ口座」ともに0円です。しかし資産は、非常に増えています。
＜資産推移＞
多少の増減はあるものの、ほぼ右肩上がりです。
皆さんも投資をする際は、投資資産の増減、特に減ったときに投資資産を売却しないで済む投資額と投資理由を持つことが大切だと思います。
＜目標達成状況＞
投資を開始した際に、私が投資した金額は、10万円程度でした。そこから約20年が経過しています。
それが今では、今期増加額が約670万円になっています。
ほったらかしていた期間も多いですが、無理のない範囲で入金し、資産運用を継続することが大切だと思います。
最後に！
やはり、目標設定は大事ですね。
だから、
「甘い目標を設定している会社は、より慎重に調査すべき。」
との学びを得た「体験談のご紹介」になりました。
最期までありがとうございました。
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