2021.09.01
こんにちは、太郎です。
8月も、利益を確保することが出来ました。ありがとうございます。
現在の運用方針と運用状況をご紹介します。
私は2つの証券口座を用意し、各口座ごとに目標を設定しています。
実績の良い月・悪い月は当然ありますが、株式市場から撤退せずに、年末には各口座の目標を達成させ、笑って迎えることを目指しています！
8月および1月-8月の運用実績をご紹介します。（8月31日20時時点）
プロフィール
40代のバツイチ＆子なしのさえないサラリーマン。
金融資産運用以外の副業にもチャレンジ。ただチャレンジするも、未だに収益0円。
副業の役に立つと思い、FP2級とAFP資格も取得(2020年10月)。
一流大学の出身でもなく、お金持ちの家系でもなく、宝くじも当たっていない凡人。
ストック型のメイン口座
※入出金の予定のない資金口座
8月単月では、33万円の利益。1月-8月では、252万円の利益になります。
1月-8月 の資産は、対年初比109％（252万円の利益）で日経平均・上海総合には勝ちましたが、S＆P500・NYダウ・ナスダック総合には負けてしまいました。TOPIXとは引き分け。
各経済指標に対して、2勝3敗1分です。
資産合計の年初比グラフ（赤色折れ線グラフ）は各経済指標のレンジ内にあり、安定して推移しています。
＜資産の推移グラフ＞
日経平均は8月20日に年初来安値を更新しましたが、結果的には先月比103％と盛り返しています。
ただ海外の経済指標が好調なので、国内株を売却し米国中心のETFや個別株を購入し、海外投資比率を高めています。
- 国内投資⇒年初比 92％ 136万円減
- 海外投資⇒年初比 138％ 390万円増
国内・海外の投資比率を柔軟に変更しながら、利益の確保を進めていきます。
入金力勝負のサブ口座
※2020年11月より開始。「入金力＋資産運用」で2025年末までに1,000万円を目指す口座です。
※この口座での取引は、すべてオープンにする予定です。ただし、投資は自己責任でお願いします。
現在の運用状況になります。
1,000万円の目標に対して現在411万円で、達成率41.1％になります。
（口座開設時からの入金額は370万円、利益が約41万円、口座評価額411万円）
投資信託の定期定額買い付けをメインで行っています。
個別株は勉強（経験値アップ）のために、お試しで購入しています。
またメイン口座の国内投資比率が高いので、今後も海外投資中心に行う予定です。
※年内に「メイン口座＋サブ口座」合計で、海外投資比率を60％以上に引き上げることを目指しています。
メイン口座＋サブ口座の合計
現在の口座残高は、3,419万円です。
＜資産推移＞
年末までに、「サブ口座への入金力＋運用益（口座合計）」で700万円の資産増加を目指しています。
現在の入金額250万円＋運用益292万円＝542万円
予算達成率 77％ （＝542万円/700万円）
残り4か月間で160万円必要なので、1か月あたり40万円の増加が必要な状況です。
まずは安定的に利益を増やすために、海外投資比率を年末までに60％まで引き上げる予定です。
現在の海外投資比率は、53％なので残り4か月間で7%を引き上げる必要があります。
- より成長の見込める地域への投資比率を高めること
- より成長の見込める企業への投資比率を高めること
に注力していきます。
急激に変更すのではなく、緩やかに実施していく予定です。
8月総括
＜1月-8月結果＞
最後に！
これから個別株式を始めようを考えてらっしゃる方にお勧めの書籍になります。
私は、本書に記載されている内容の5割程度を、実践していると自負しています。
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目標金額達成させるために、今月も頑張ります。
最後までありがとうございました！
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