2024.11.07
こんにちは、日経太郎です。
SBI証券の金融資産が、5,000万円を超えました。
めちゃくちゃ嬉しいです。
<SBI証券>
5,000万円を達成できた投資方針や大切だと思うことをご紹介します。
最後までご覧いただけると嬉しいです。
プロフィール
40代のバツイチ＆子なしのさえないサラリーマン。
金融資産運用以外の副業にもチャレンジ。ただチャレンジするも、未だに収益0円。
副業の役に立つと思い、FP2級とAFP資格も取得(2020年10月)。
一流大学の出身でもなく、お金持ちの家系でもなく、宝くじも当たっていない凡人。
資産運用で大切だと思う事
私が資産運用で大切に思う事は、
- 投資する金額
- 幅広くチャンレンジすること
- 目的を明確にすること
以上3点です。
「投資する金額」とは、当たり前かもしれませんが、余裕資金であることが大切です。
私は、「明日、半分になっても精神的なダメージを受けても、生活には一切影響のない金額」を運用しています。
だから、明日2,500万円を失っても、「うわー！」とは思いますが、Xに「2,500万円失っちゃった！」などのポストをする程度のダメージです。
「幅広くチャンレンジする」とは、失敗を恐れず自分の得意な分野を探すことが大切です。
私の場合は、日本個別株・米国個別株・ETF・投資信託・仮想通貨・共同馬主（娯楽かな？）などへの投資を経験しています。また日本株に関しては、現物・デイトレード・スイングトレードの経験があります。
実際に投資することで金銭的には、損をしたこともありますが、経験値がアップしているので後悔はありません。
許容できる損失内で、自分が勝負できそうな投資分野を探すのは、大切だと思っています。
＜現在の投資状況＞
私の場合は、①通貨の分散②投資地域の分散を意識しています。
①通貨の分散＞
日本は、個別株を円で購入。
米国ETF（一部米国個別株）をドルで購入。ドル建て資産を40％以上
②投資地域の分散＞
米国ETF（一部米国個別株）と投資信託（NISAで日本以外）で国外投資。
日本は、個別株を円で購入。日本個別株は、資産の40％以下
資産内訳
「目的を明確化する」私の場合は、金銭的な利益のために金融資産運用をしています。
だから、当面はSBI証券の「評価額」を増やすことを目的にしています。
「評価額」＝税引き前の総資産
含み益でも「評価額」が伸びていれば、私はOKにしています。
私がお伝えしたいのは、「投資の目的」を株主優待を楽しむ、配当金をより多く得る、値上がり益を狙う、経済の勉強になる、人脈が広がる、などにしても良いと思います。
ただ「自分自身が設定した目標未達成時の言い訳に使わないこと」が大切だと考えています。
運用状況
2024年の年初は、約3,700万円の投資資産がありました。
2024年の年末までに5,000万円を目指して運用開始。
11月7日時点、追加の入金として500万円＋運用益920万円（含み益込み）。
途中経過ではありますが、5,120万円を達成。
＜入金金額と資産推移＞
入金は、新NISA枠を埋めるために行っています。（楽天証券からの資金移動で対応）
＜経済指標と入金前資産運用＞
年初来、最も成長率が高いのがナスダック総合でした。
一方、最も成長率が低いのがインドSENSEX。
ただインドは、1月～3月にマイナスでしたがその後は、プラスでの推移。継続購入します。
最後に
次は、6,000万円。
よっしゃー。達成させましょう。
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