2024.12.31
こんにちは、日経太郎です。
2024年からは、SBI証券だけで運用資産の最大化を目指しています。
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2023年までは、
- 入出金をしないメインのSBI証券（運用益を狙う口座）
- 入金力勝負の楽天証券（2020年11月より開始。コロナ禍で貯蓄の習慣化も目的の一つ）
の2軸で運用資産の最大化を目指していました。
ただ2024年から新NISAが始まり、年間360万円を安定的に利用するためには、2つの口座を維持するより、1本化した方が良いと判断したからです。
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タイトルに、「入金額500万円」とあり驚かれた方もいらっしゃるかもしれませんが、楽天証券からSBI証券へと資金を移動しただけです。
2024年の総括と2025年の意気込みをご紹介します。最後までご覧いただけると嬉しいです。
プロフィール
40代のバツイチ＆子なしのさえないサラリーマン。
金融資産運用以外の副業にもチャレンジ。ただチャレンジするも、未だに収益0円。
副業の役に立つと思い、FP2級とAFP資格も取得(2020年10月)。
一流大学の出身でもなく、お金持ちの家系でもなく、宝くじも当たっていない凡人。
2024年の目標は達成できたの？
税引き前利益も含みますが、5,000万円に到達し、準富裕層になれました。
＜資産状況＞
2024年の増加額は、1,455万円（入金500万円＋運用益955万円）でした。
運用益の955万円は、市場環境に助けられた結果になります。
ただ当初予定の年間150万円程度の入金であれば、5,000万円には届きませんでした。
入金額を増やした理由は、
- 150万円の入金では、新NISAの360万円の投資枠を使い切れない見込みになったため
- 楽天証券の含み損銘柄の整理
以上、2点になります。
この入金は、7月までに完了しており、5,000万円を達成させるために行った訳ではありません。
＜入金状況と資産推移＞
7月5日に2024年累計500万円の入金を完了。
それ以降の入金は、していません。
※1年前のブログになります。1年前とほぼ運用方針の変更はありません。
2023年→2024年のSBI証券口座
SBI証券の残高が約1,400万円（入金額500万円＋900万円）増加しました。
＜残高推移＞
私のこだわりは、「米国株式」の割合を意識することです。
明確に「○%以上米国株式を保有する」などの定義はありませんが、保有比率が低くなり過ぎないようにしています。
「米国株式」の割合を意識し運用する理由は、
- 私は、さえなくてもサラリーマン。日本経済が横ばいであれば、お給料（日本円）が頂けます。
- 日本経済が低迷すれば、お給料が減る可能性が高いですし、円安になる可能性が高いです。
日本経済が「大きく後退（私の給料も減額傾向）」→「円安が加速」→「輸入商品の値上げ」→「生活苦」の状況を回避したいためです。
「米国株式」は、ドルで売買するので、円安になると為替差益を得ることが出来ます。
主要経済指標と資産推移
入金額を除いた口座残高推移（含み益込み）と主要経済指標の年初来推移を確認します。
＜資産推移（入金を除く）＞
2025年は、6,500万円を目指すとともに、各経済指標に大きく負けないことも大切だと思っています。
2024年は、ナスダック総合指数に負けていますが、他の指数には、負けていない運用成績でした。
最後に！
2025年は、6,500円を目指します。
6,500万円＝5,000万円×投資利回り約25％＋入金約300万円
を見込んでいます。
ただマーケットの状況次第では、投資利回り25％は難しいとも思っています。
まずは、入金を除く投資資産で、各主要経済指標の伸長率に勝つことを目指します。
最後までありがとうございました。
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