2023.03.01
こんにちは、日経太郎です。
コロナ禍後も実家に帰ったり、友人に会いに行くことはありましたが、観光旅行は今回が初めてです。
2020年11月に本格的に資産運用を始めて以来、最も大きな娯楽金額でもあります。
この30万円は、沖縄旅行ではなく、投資に回すべきだったのか？
私の考えを報告します。
プロフィール
※今回の沖縄旅行での写真
40代のバツイチ＆子なしのさえないサラリーマン。
金融資産運用以外の副業にもチャレンジ。ただチャレンジするも、未だに収益0円。
副業の役に立つと思い、FP2級とAFP資格も取得(2020年10月)。
一流大学の出身でもなく、お金持ちの家系でもなく、宝くじも当たっていない凡人。
今年の目標は、「入金力＋運用益（含み益）」で運用資産を4,000万円にすること！
30万円の沖縄旅行で、投資家として得たもの
※美ら海水族館での写真
私にとっての30万円は、大金です。
30万円あれば、
- 1ヵ月間生活が出来ます
- 投資資産に充てることも出来ます
上記以外にも、出来ることがいっぱいあります。
ただ今回は、沖縄旅行に使い本当に良かったと思っています。
なぜなら、コロナ禍後の行動制限により、趣味である「旅行」に行けなくなり、
- 資格を取得（FP2級技能士）
- 本格的に資産運用の開始
- ブログやTwitterの開設（副業へのチャレンジ）
「金銭的な不安からの回避」に時間を掛けるようになっていました。
その結果、確かにお金は、以下の様に増えました。
＜2020年11月→2023年2月＞
約10,000,000円（入金620万円＋税引き前含む運用益423万円）を増やすことに成功。
しかし、この期間は本当に幸せだったのか？
今回の沖縄旅行で、投資に注力していた＜2020年11月→2023年2月＞は、「本当にやりたいことをやり切れなかった」期間だったと気が付かせてくれました。
＜投資をする理由を明確にするのがおすすめ＞
- お金を増やすことが目的になっていませんか？
- 「幸せ」を我慢して、投資をしていませんか？
2020年11月以降、私はやってはいけない上記2項目を実践していました。
投資は、「幸せを得るため」にしていたはずなのに、目的を見失っていました。
投資は、所詮手段。適度に趣味にお金を使い「幸せ」を追求していきたいと思います。
今後は、
- 投資の追加資金は、「10年間は引き出さない」と思える額
- 趣味代・浪費は、「1年後に後悔しない」と思える額
以上2点をベースに、ゆったりと人生を楽しみながら、運用資産を増やしていきたいと考えています。
皆さんも、投資と趣味代・浪費のバランスをルール化し、そのバランスも調整しながら「資産形成」をすることをお勧めします。
コロナ禍とは言え、「私の3年間の人生」を「お金に交換しただけ」でした。今回の旅行で、このことに気が付くことが出来ました。
皆さんには、この様なことが無いことを強く望んでいます。
ストック型のメイン口座
※入出金をせずひたすら、運用益を狙う口座
※今回の旅行で宿泊したホテルの写真
今月の運用結果は、約30万円増の先月比101%です。
各経済指標も98%～101%なので、良くも悪くもない状態です。
＜ストック型の資産および各経済指標の推移表＞
今年だけを見ると、ナスダック総合指数の伸びが、109％と好調。
＜2023年、年初からのストック型の資産および各経済指標の推移グラフ＞
入出金をしないメイン口座は、長期的に各経済指標に勝つことを目標にしています。
だから、この2ヵ月間のデータで運用方針の変更はしませんが、ナスダック総合指数の上昇が目立ちます。
＜2022年、年初からのストック型の資産および各経済指標の推移グラフ＞
2022年からのナスダック総合指数を見ると、2023年からのグラフ（前項目に掲載）とは、大きく印象が変わります。
個人的な意見ですが、ナスダック総合指数が下げ止まりつつあるのかもしれません。
次の暴落時には、購入を進めようと考えています。もちろん、「その暴落理由」によりますが。
（投資は自己責任でお願いします。）
＜ストック型運用のSBI証券＞
現在、900万円以上の含み益がある状況。本当に嬉しいのですが、売却し利益を確定させると約180万円（税率約20％）の税金がかかります。
この税金分（180万円）が口座から無くなると各経済指標に勝てないので、売らずに保有し続けながらの運用になっています。
入金力勝負のサブ口座
※2020年11月より開始。「入金力＋資産運用」で2025年末までに1,000万円を目指す口座です。
※この口座での取引は、すべてオープンにする予定です。ただし、投資は自己責任でお願いします。
※「食堂しらさ」の写真。
2020年11月から始めた入金力勝負のサブ口座です。
私は、「幸せ」を削って620万円も入金しています。過度だったと思っているので、「入金力勝負」と題していますが、無理のない範囲で、今年は入金をする予定です。
皆さんも過度な入金は、「幸せ」を犠牲にしているかもしれいません。だからこそ、適切な入金ルールを設定することをお勧めします。
ただ、口座設定時の目標である「2025年末までに1,000万円にする」は、やり切りる予定です。
＜入金力勝負のサブ口座＞
今後、成長する可能性があるインド系の資産が芳しくないです。
UTIインドファンドもインフォシスも含み損。
UTIインドファンドは運用手数料が高く長期運用には不向きです。
ただ、インド系ファンドのトレンドを知るために購入しているのに、この情報を活かしきれていない状況です。
だから、3月以降はインド市場について、勉強する予定です。
メイン口座＋サブ口座 合計
※ゆいレールの牧志駅付近の写真
沖縄旅行で散財し、今年は入金が出来ていません。（後悔は、していません）
ただ、4000万円まで残り170万円。
今年も残り10か月間なので、月間20万円を増加させれば、4,000万円をクリアすることが可能です。
＜メイン口座＋サブ口座 合計＞
今年の目標増加金額は、約234万で残り170万円。
今年は、残り10ヶ月間あるので、ゆっくり達成に向けて投資します。
最後に！
※「アメリカ食堂」の写真。
今回の沖縄旅行で、Twitterを数名の方と交換しました。
「一人旅でも楽しめるのが沖縄」
今回の出会いを大切に、今後も連絡継続したいです。
資産運用は、「幸せを手に入れる」ための手段。
最後までありがとうございました！
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